CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT, METIER COMPLEXE ET COMPLET

 


Lorsque l’on désire évoluer dans le secteur du conseil en gestion de patrimoine, avec une offre de services globale, c’est un métier qui requiert de nombreuses compétences juridiques, fiscales, immobilières et financières….


 

C’est à la base une profession de conseil et on ne peut être un spécialiste dans tous les domaines.

 

Il importe par conséquent de savoir s’entourer des compétences nécessaires au fil des missions.


 

La gestion de patrimoine nécessite en effet des compétences dans 5 métiers complémentaires mais cependant très spécifiques :


 

  • l’audit, l’analyse et le conseil

 

  • l’immobilier

 

  • la droit de la famille et la fiscalité

 

  • l’épargne et les produits financiers

 

  • le crédit

 

 

Depuis une dizaine d’années, l’Europe de la gestion de patrimoine se met en marche.

 

Il est maintenant possible aux conseillers d’un pays membre de l’union européenne d’exercer dans un autre pays membre, sous réservé de respecter certaines conditions locales.

 

LES TENDANCES DE LA PROFESSION

 

Où exercent les CGPI ?

 

La réponse coule de source : là ou le pouvoir d’achat est élevé, là où la conjoncture économique est favorable…

 

 

L’axe  Paris-Lyon-Marseille-Côte d’Azur est toujours privilégié puisque la moitié des

professionnels (49,03%) y exercent, répartis comme suit :

 

 

  • Paris- RP 27%

 

  • Rhône-Alpes 9,7%

 

  • PACA 11,66%  (72 cabinets dans les Alpes maritimes, 54 dans les Bouches-du-Rhône, 28 dans le Var)

 


 

Les villes les plus prisées par les CGPI : Paris, Lyon, Nice, Nantes, Toulouse et Marseille

 

Les zones faiblement urbanisées sont délaissées par la profession, telles la Normandie, la Picardie, Champagne-Ardenne et Auvergne.


Quels sont les produits préconisés ?

 

Les gestionnaires indépendants affichent toujours leur préférence pour 

 

l’assurance-vie.

 

Ainsi, 48% des cabinets indépendants déclarent consacrer plus de la moitié de leur activité à l’assurance-vie.

 

En seconde position et à égalité, ce qui est logique puisqu’il s’agit en règle générale des mêmes produits, vient l’immobilier et la défiscalisation.

 

Les CGPI sont plus de 23% à consacrer plus de la moitié de leur temps à ces deux secteurs.

 

La bourse, durement malmenée ces dernières années a relativement peu séduit les prescripteurs.

 

Quelle est leur clientèle ?


93% des CGPI s’intéressent à la clientèle des particuliers dont 72% de manière exclusive.

 

21% traitent à la fois les problèmes des particuliers et des entreprises.

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