Très souvent, les premiers avoirs financiers sont suscités par les banques, qui aiment équiper leurs clients de produits bancaires de tous types : livrets réglementés, comptes sur livrets, PEL, CEL,… Hélas, ces supports ne proposent plus de rentabilité aujourd’hui.
Les salariés utilisent également les enveloppes d’épargne salariale qui leur sont proposées (PEE, PERCO), mais sans véritable allocation d’actifs.
Nous accompagnons nos clients dans la constitution d’une politique d’investissement optimisée en choisissant les meilleures enveloppes adaptées à leurs besoins, et leur conseillant des allocations d’actifs correspondant à leurs horizons de temps et leur sensibilité au risque. Une chose est sûre : pour se constituer un portefeuille financier, le temps et la régularité sont les meilleurs atouts.